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幽禁层严查基金子集团欧洲杯竞猜推荐: 产品不可能保底承诺是底线

2019年9月14日 - 欧洲杯竞猜推荐

  大智慧阿思达克通讯社8月20日讯,大智慧通讯社从沪上数家基金公司总经理处了解到,中国基金业协会下周一将召开上海基金专户子公司业务座谈会,其中参会人主要为各基金公司总经理。据他们透露,风控可能为此次座谈会会议主题。

  证监会“吹风会”刮遍京沪深风控反复被提及,产品不能保底承诺是底线  

  沪上某基金公司总经理向大智慧通讯社表示,下周一下午他将参加基金业协会召开的上海基金专户子公司业务座谈会,协会要求专户负责人必须参加。他表示由于不少基金子公司专户负责人为基金公司总经理,所以此次会议可能是基金业协会对基金公司老总的座谈会。他表示,此次座谈会主要探讨专户子公司业务范围,除此之外风控应该为此次会议主题之一。

  会上监管层提了三点要求:子公司产品不能有保底承诺;完善风控流程,不熟悉的领域不要轻易冒险;监管层将严格监管。

  相关媒体报道,中国证券业协会日前到基金公司摸查子公司的业务,特别强调要注意控制风险。上述基金公司总经理表示,可以把两件事联系起来,他表示由证券业协会的摸底调查再到基金业协会的座谈会,可以看出来目前监管层对基金子公司业务风控有加强趋势。他透露,目前每天都能接到很多项目电话,但是不敢轻易接单,害怕有较大风险。

  理财周报记者 李沪生/上海报道

  另外一家上海基金公司总经理也表示,周一他将参加此座谈会。他表示目前有部分基金公司对专户子公司风控较为宽松,子公司规模上升的较快,这里面存在一定的风险隐患,监管层加强对基金业来说不算是坏事。

  自第一批工银瑞信[微博]、平安大华和嘉实的子公司成立以来,子公司的发展可谓迅猛,不到1年的时间已经先后有41家成立,大半基金公司均参与其中。

  发稿:常银玲/古美仪

  就在8月26日下午,中国基金业协会召集上海近20家基金公司旗下子公司的主要负责人在上海举行座谈会,上海证监局基金处处长也出席会议。

  在座谈会上,证监局不止一次强调子公司的风险控制,并表示监管层将严格监督。

  多次开会,反复提及风控

  8月26日下午,地处上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场1115室,上海基金同业公会内,正热火朝天地开着一场座谈会。

  “会议开始前就给了一个表格,然后证监局处长让各基金子公司负责人一一介绍了相关情况,包括业务、人员各方面。”一与会人士向记者透露。

  据悉,当日上海近20家基金子公司负责人均参加了会议,“上海这里的都参加了,此前不就是证监会来上海基金公司这里抽查吗,抽查的就是关于子公司的问题,现在开个会是从根本上再提一下。”上述与会人士表示。

  “听说不光是上海,北京和深圳也开了会。”沪上一家次新基金公司子公司负责人表示,“有的公司子公司是完全放权的,有的则是由母公司代管风控,不管哪种方式,监管层都很在意,会上不止一次地强调风控。”

  据与会人士透露,会上监管层对各负责人提出了三点要求:1.基金子公司产品不能有保底承诺。无论是口头上还是文字上的明示暗示,这是底线;2.子公司自身要完善风控流程,注重业务安全性,不熟悉的领域不要轻易冒险;3.监管层将严格监管。

  “我们公司确实在风控这一块是由母公司代管的,还没有独立,这次会上确实听到了很多好的意见,不过在我看来,这个会议其实是个座谈会,了解各家情况,没有政策性的要求,大家互相学习。”沪上一家基金公司总经理透露。

  据上述与会人士表示,与会的子公司都表示会非常重视风控的工作。“确实要重视风控,说实话,你看现在很多公司做的房地产信托这类项目,一看就是信托不能做的,肯定存在很大的风险,监管层也很担心,因为一旦子公司出了事情,母公司也肯定逃不掉。”

  “不光如此呢,9月3日,监管层还给每家子公司发了一个文,具体内容我没有看到,不过听说是对会议内容的强调和补充。”沪上一家基金公司市场部人士透露。

  值得一提的是,今年年初,证监会部署了2013年度基金公司现场检查工作,检查的范围涵盖基金公司子公司,而该行动在8月底已经结束。

  “没听到什么特别的情况,他们也就是过来看看风控看看运营,目前也没有听说有哪家公司有问题。不过监管层确实对子公司很在意,今年以来就有过三四次调查了,我估计接下来应该还有,而且动作还不小。”上述基金公司总经理表示。

  子公司发展迅猛

  其实,《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》自去年11月起开始实行,不足一年时间内,已有41家基金公司的子公司成立,发展速度之快让人咋舌。

  根据公开披露数据,截至今年4月底,证监会批准了34家基金子公司,其中有19家已经开展了业务,总规模超过600亿元;而到了今年6月底,证监会核准设立的38家子公司中,管理账户已经达到368个,管理资产规模达到1500亿元,约占基金公司非公募业务的16%。尽管此后没有新的官方数据出炉,但近期业内流传的数据显示,截至目前,基金子公司的规模已超过4000亿元。

  “这才1年就发展到4000亿元,这用不了几年,规模都要超过公募业务了。监管层肯定不愿意看到这个情况。”上述次新基金公司子公司负责人向记者坦言,其表示,此前虽有传言称证监会暂停了子公司审批流程,也确实有好几个月未有子公司获批,但是此后依然爆发式成立,监管层不得不要求基金公司在业务发展上放缓脚步。

  据记者了解,目前沪上子公司主要业务形式基本可以分为几类:一是通道类业务,基金子公司在其中仅充当一个通道的角色,并从中收取一个较低的通道费用,该类业务在子公司业务中占比较大,不少子公司均以此业务为主;二是融资类业务,主要包括房地产项目融资和地方财政平台融资,汇添富此前携手新华联则是非常鲜明的一个案例;三是基于传统证券投资(专户)业务延伸的股权质押和资产证券化业务。

  “不过现在很多公司的业务性质都是照搬信托公司,肯定有风险的,加上现在子公司成立的越来越多,彼此间的竞争也一定会带来更大的风险,反正我认为监管层未来肯定会变得相当严格,子公司方面势必要经历一些冲击。”上述沪上基金公司市场部人士总结道。

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